Comment améliorer la gestion de sa trésorerie d’entreprise ?
La trésorerie est sans l’ombre d’un doute un des principaux indicateurs financiers d’une entreprise, quelle que soit sa taille. Elle permet d’estimer son état de santé et surtout d’obtenir des informations sur la pérennité de la structure. D’après l’INSEE, la mauvaise gestion de trésorerie est la première cause de faillite des entreprises françaises. C’est peu glorieux quand on sait que cette tâche n’est pourtant pas si compliquée !
Qu’est-ce que la trésorerie d’une entreprise ? Comment la gérer ? Nous vous donnons ici toutes les clés pour comprendre et adopter de bons réflexes financiers au sein de votre entreprise !
1 - Qu'est ce que la trésorerie d'entreprise ?
Avant de parler de solutions, il est important d’être sûr de savoir de quoi on parle. La trésorerie de votre entreprise correspond à l’argent que cette dernière possède, peu importe la manière ou le lieu où il se situe.
Que les fonds financiers soient sur un compte bancaire, dans une caisse ou même dans un coffre-fort 10 pieds sous terre, ils constituent tous la trésorerie de votre entreprise.
Vous l’aurez compris, la trésorerie est une somme d’argent qui va fluctuer en fonction des achats et des ventes que vous réaliserez. D’une manière générale, une entreprise en bonne santé verra sa trésorerie grandir et pourra investir dans de nouveaux achats ou projets.
2 - Pourquoi la gestion de trésorerie est-elle si importante ?
Comme nous l’avons dit un peu plus haut, la trésorerie est le reflet de l’état de santé de votre entreprise. Bien que ce ne soit probablement pas le domaine dans lequel vous prendrez le plus de plaisir, son importance est cruciale pour votre structure. On vous explique pourquoi !
Bien tenir sa trésorerie peut sauver votre entreprise.
C’est une phrase dure mais qui permet généralement de prendre conscience de l’importance de sa gestion. En tenant correctement votre trésorerie, vous aurez une vision très large de votre rentabilité et pourrez-vous projeter dans le futur.
Si votre trésorerie grandit chaque mois, tant mieux. Vous pouvez voir l’avenir de manière optimiste et vous projeter par exemple vers de nouveaux achats.
Si en revanche vous constatez que vous n’arriverez plus à exercer votre activité en continuant sur cette lancée d’ici un an, alors il vous faudra prendre des décisions pour trouver des sources de financement ou réduire vos charges. Quoi qu’il en soit, bien gérer votre trésorerie vous donne des informations sur le futur, et vous offre la possibilité d’agir ou de réagir face à ces dernières.
3 - Comment bien gérer votre trésorerie ?
Dans cette partie, nous n’allons pas vous rendre riche grâce à des formules magiques permettant de tripler vos fonds. Nous allons plutôt vous partager des conseils pour améliorer la gestion globale de votre trésorerie et pour vous permettre ainsi d’avoir une vision claire de l’évolution de vos ressources financières.
- SOYEZ PRÉVOYANT
Une des principales qualités d’un bon chef d’entreprise : l’anticipation. Gérer sa trésorerie c’est également apprendre à voir loin et à anticiper les évolutions financières liées aux achats, aux nouvelles charges ou aux prises de décisions importantes dans une entreprise.
- CALCULEZ VOTRE BUDGET
Répertoriez dans un tableur tous vos achats vitaux (nécessaires au bon fonctionnement de l’entreprise) et vos ventes. Nous vous conseillons également d’ajouter une ligne “achats supplémentaires” pour tous les imprévus qui viennent s’ajouter chaque mois à vos dépenses. Déduisez ensuite vos décaissements de vos encaissements et dédiez un budget à votre entreprise pour toutes les dépenses qui ne sont pas vitales à cette dernière.
- AUTOMATISEZ LA GESTION DE VOTRE TRÉSORERIE
Automatisez au maximum vos ventes et le suivi de vos facturations. L’automatisation vous permettra non seulement d’éviter des oublis de relance ou de paiement, mais en plus de vous faire gagner beaucoup de temps au quotidien, que vous pourrez consacrer pleinement à votre activité.
L’un des principaux problèmes lorsqu’on cherche à progresser dans la gestion de la trésorerie est d’avoir à relancer chaque client suite à un retard de paiement ou une facture non payée.
C’est une grande perte de temps quotidienne, liée à un problème extérieur à l’entreprise. Même si vous ne pouvez pas forcer un client à vous payer plus vite, il existe des outils pour vous aider dans l’automatisation de la gestion de votre trésorerie.
En choisissant un logiciel comme Optillio, vous pourrez automatiser les relances face aux retards de paiement ou aux impayés.
Optillio vous permet également de créer, de modifier et de suivre vos devis en ligne en seulement quelques clics. Tout contrat signé est automatiquement transformé en facture récurrente.
Nous disions un peu plus haut dans cet article que l’anticipation était l’une des clés de la gestion de la trésorerie. Ainsi, Optillio vous aidera également à vous projeter sur vos encaissements, vous donnant ainsi une visibilité sur votre trésorerie à tout moment.
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